网商银行账户被限制交易

[zaidawesterfield]

账户莫名其妙被限制，无法支付，无法提现。

联系客服，无法告知具体原因，反正就是存在交易风险的套话。

『感谢您的配合，目前帮您查询系统核实到当前账户交易存在风险，您的账户限制了部分功能，预估限制将于 2023-10-31 日 24 点前自动解除，辛苦您耐心等待系统自动解除限制之后再尝试正常使用您网商银行账户哦亲亲』

『出现这个问题的原因一般是，系统结合您账户近期的交易和使用行为综合判断可能存在风险隐患，例如账户有进行风险交易或涉及风险资金流通等情况，已停止您的部分账户功能』

『针对当下情况，请您放心，限制只是暂时的，辛苦您等待系统自动解除限制』

“限制只是暂时的”？直接限制一个月。。。 人工申诉要等 10 月 7 日以后才能申请，限制账户的时候却不分是不是工作日。。。

客服给我回了电话，告诉了我转出网商银行余额的方法:支付宝-我的-网商银行-转出，已经成功将钱转出。（之前只尝试了余利宝转出与支付宝使用网商银行卡支付，没有成功。）
目前账户仍然是限制状态，不能转入、支付。被限制的具体原因没有告知。
申请解除限制需要提供工作证明、资金来源等材料，我不打算提供了，等一个月满了自动解除吧…

[luosch]

感谢提醒，赶紧把里面的钱都体现了

[luosch]

@luosch 体现 => 提现

[binwen]

那么突然？肯定有账户交易？比如大额资金进出

[zictos]

一个月后还能提现吗？那还算好，实体银行的风控冻结好像要去柜台，还要提供资金来源证明，否则可能永远都解冻不了。
现在钱放银行最怕突然被风控冻结导致永远无法提现，比如要资金来源证明，但实际资金是多年存下来的，已经在各种卡和支付平台转来转去很多次，总之很乱，根本无法提供具体的来源证明。

[haierspi]

你是不是危险账户给你转账了？比如区块链相关账户。。建议和外部交易的时候做好防火墙。。并且从线下提出来再存安全账户里。。不然能通过流水追踪的。。我同事账户都这么被封了

[raincaptain]

公安才能限制吧，现在银行能自己禁止取现？？

[zaidawesterfield]

@binwen 上个月月底是有一笔大额交易，使用网商贷借了 40 万，贷款发放到网商银行，随即转到了我自己银行卡，第三天就把贷款还回去了…

@haierspi 没有“危险”账户转入、转出的情况

@raincaptain 不同的银行限制不一样，我遇到的建行、招行只会限制非柜面交易，也就是去柜台可以取现、转账。中信银行如果被限制几乎只能选择销户，各种投诉、提交材料解除限制都不起作用。(仅供参考，每个人被限制的原因也不尽相同，地区 028)

[imfreenetctz]

@zaidawesterfield 如果你确定你流水没问题，合法合规使用，就去国家金管局（原银保监）+人行投诉撕，XF 投诉，基本上你没问题开户行都会答应解，限额也是投诉撕。前提自己流水没有大问题，小动物结算那些可以自己掂量。
但你说你流水有问题的话另说。

[imfreenetctz]

@zaidawesterfield 这种肯定撞风控模型了，你这种快速的很容易会被网商怀疑是 Xi ，太容易被限制了。