如何正确的投资

[csfreshman]

复盘总结了近 4 年投资的经历，美股 22 年亏损，23 年 24 年都是盈利，A 股只有 24 年盈利（国庆前重仓），要不然 24 年也是亏损状态，整体上小有盈利，美股和 A 股 黄金 债券 恒生科技 印度 越南，跑不赢 5%，有时候在想图啥呀，存个定期不香吗？

开始追涨杀跌，后面长线投资也能拿的住，我目前的操作方法：资金分 100 份，分散到美股 A 股 黄金 债基 等，不梭哈，只买 ETF ，感觉现在的交易思路陷入了瓶颈和自我怀疑，近 4 年，虽然盈利，但是年化不到 4%。

有没有可以提升的书籍，或者视频等教程，或者付费课程，学习之后能有收获的那种？

[Panameragt]

“A 股只有 24 年盈利（国庆前重仓）” 这部分算是运气， 而且总体运气不错做到了年化 4%。 建议不要碰了

[z7356995]

段永平和巴菲特买入和卖出的股票是可以查的，他们赢的概率比普通人大，建议抄作业

[csfreshman]

@Panameragt 美股也是运气，22 年下跌，定投了一年，23 年开始加大仓位，吃了一波涨幅，没有技术，全靠运气，好像运气还不错，目前大仓位在稳健理财里面，有点不敢玩了

[csfreshman]

@z7356995 美股是在抄作业，段退出雪球了，后面没得抄了

[maix27]

@z7356995 巴菲特的作业怕是不好抄，他是长线王，一般人应该没办法把这么多的资金放几只股票里 10 ～ 20 年。你要是拿短线的思路碰瓷怕是头破血流。

[guanyujia5444]

不投资，从 10 年前存余额宝，可能跑赢了大部分人的盈利率

[NoCloud]

别碰理财/炒股类的付费教程，纯割韭菜。
投资也不要太分散，你这个年化，买个稳健理财估计也差不多，还省心很多。

[Lockroach]

普通人理财基本就是碰运气，类似赌博

[flyqie]

正确的投资就是不要投资

[runinhard]

老段说了这么多年的商业模式 你是一点也没听进去哦

[Yelp]

A 股的话，认真淘一下股票投顾，多数是坑，少数还是能赚到钱的

[csfreshman]

@guanyujia5444 10 年前 t 放余额宝没问题，现在放余额宝年化不到 2%，不合适了吧

[csfreshman]

@NoCloud 现在稳健理财很少有做到 4%的了（查看近 4 年），求推荐个

[csfreshman]

@flyqie 有道理，你这是悟道了，恭喜

[gpt5]

@z7356995 @maix27 而且巴菲特的信息公开也是有延时的吧？

[zhengxiaowai]

年化 4% ，不如丢债基。普通人就用时间换空间，找到了一个好公司，拿住了，无论牛熊高点也无所谓，100 份资金你是要走无限子弹流，美股要熬夜难受

[NoCloud]

@csfreshman 做信用债或者可转债（当然风险更高）的定开债基 4%还是不难的吧，我买的汇添富稳合 4 个月（仅举例不构成推荐）近一年就是+4.49%，但是同类平均也是+4.26%，排名中等。

[K332]

[maix27]

@gpt5 应该不会，网上就有美国政府官员的持股信息，给你抄你也不一定能抄的到的。

[kneo]

如果有正确的投资，那也一定是会亏的。只有正确的风险评估，没有不亏的投资。

[NoOneAI]

我是觉得越是分散越赚不到钱，还是要找一个或者几个自己认为看得准研究透的股票去投资，撒大饼真就是碰运气，也没那么多的精力去研究。

[maix27]

@gpt5 网上这类大佬都有人跟作业的，不一定好跟就是，他投资的思路只适用于这么大的资金量和投资机构的体量，普通人很难跟。

他投几个股 10 ～ 20 年不动，短线内的涨跌咱们老百姓能把持住？谁有他们这样的城府。
再说人家也不是亲自看股呀，人家整个投资公司跟踪股票，收集信息，一般人哪里有这样的能力，别的不说，炒美股倒几趟时差，人都能给整短寿。

[shm7]

有时候分散其实病极乱投医。
还是称便宜选你懂且低估的行业买点。
一般来说，你不知道可以赚几个点(不知道什么时候可以卖)，就会亏。

[csfreshman]

@Lockroach 这么一针见血，悟道了。

[csfreshman]

@maix27 #22 10~20 年太长了，目前持有纳斯达克最久也才 4 年，而且这期间不断加仓减仓

[YOOHUU]

低买高抛 菜鸡只敢买点指数 ETF

[ha14250]

大趋势下的钱最好赚

[csfreshman]

@ha14250 是的，23 24 年美股真的无脑赚，现在持有体验差了很多，哈哈

[Yeoman]

龙空龙，做波段

A 股季节性很明显的，每年春秋都杀跌一波然后再涨回来一波；所以做法就是买指数，大跌时买入，上涨后卖出。择时失败就躺平，总能回来的。

最难的是耐得住持币的寂寞，次难的是大跌时敢买

[csfreshman]

@Yeoman 非常赞同，经历过美股 22 年的下跌，大 A 的每次下跌，难的不是坚守不割肉，而是大跌后敢不敢加仓，仓位影响心态，我最高买入 50%仓位就是应对极端情况，留一半仓位，剩下的交给时间。

[w466397352]

先摆成绩：
a 股只做股指期货。22 年之前盈利没有记录，22~24 盈利年化 15%左右，25 年亏损 10%(躲过了上周一大跌，年初亏的)。
美股 16 年买的谷歌和索尼，以后一直没有操作，目前总收益 300%多点。

当然我无法稳定盈利，所以还在上班。但是我很早就决心靠投资躺平了，这是我多年来学习努力的方向。

我的目标是实现财务自由。我觉得美股适合长期持有的价值投资模式。a 股只适合快进快出的投机。

因此我推荐《专业投机原理》《以交易为生》《最懂输的人才能成为赢家》

[followNew]

没经验的定投 qqq 就行了，整一堆标的都是浪费时间。
巴菲特等大佬因为体量大，单个标不易进出，所以分散了一下。
不要把自己搞成基金经理了。

[chaunceywe]

可以先通过回测验证下自己的投资方法大体靠谱不靠谱。感觉这几年行情一般能做到盈利已经不错了。

[Fading2276]

资金分 100 份。。。

总共有多少钱呢？不累吗？

[LinkinLaw]

4 年，也就是说你是 21 年牛市顶开始的，4%已经很强了。

[kimiii]

普通人投资考虑的应该是如何对抗风险（货币贬值，重大事故需要大量资金等），而不是赚钱。

[ColdBird]

无脑版本：B 站看莫大韭菜
有脑版本：B 站看臭卖鞋的、笨笨的韭菜、史诗级韭菜
其实差不多吧，总归能学到一些思想，真想进化还是得多复盘

[guanyujia5444]

@csfreshman #12 即使现在也比银行 1 年定期高，以现在的经济 3%以内，一般问题不大，超过 3%，就有风险了

[csfreshman]

@testver 一份 3w ，目前满仓（总仓位的 50%），本意是期望手里留足够的资金应对极端情况。累到不至于，主要是不能梭哈或者大仓位投入。

[csfreshman]

@LinkinLaw 哎，没赶上喝酒吃药新能源，21 年亏得很惨，交了学费。

[csfreshman]

@kimiii 应对货币贬值，不就是投资吗大佬，你存定期妥妥的跑输通胀呀

[csfreshman]

@LinkinLaw 4%很少了吧，股吧里看好多人收益率都很高

[csfreshman]

@ColdBird 你说的这几个都没看过，有时间学习下，感谢推荐。

[ColdBird]

@csfreshman 你资金量比较大，如果你是个比较稳健的就学习史诗级韭菜，他资金体量和你差不多。如果你想要比较好的收益也能接受比较大的回撤，就看莫大韭菜（他资金量半个亿）。笨笨的韭菜跟莫大韭菜风格类似，资金量 1KW 。臭卖鞋的资金量应该也是一两个亿吧，他风格比较稳健。推荐你都看看，找适合你的风格。

[csfreshman]

@ColdBird #44 我没那么大体量，没想到 b 站还能看这些，哈哈哈，

[ColdBird]

@csfreshman 都是三四百万做起来的

[csfreshman]

@ColdBird #46 想都不敢想，年化 10%就是终极目标。

[jellybool]

@csfreshman 定投 VOO 就行

[imicksoft]

公主号“指汇盈”，做网格交易，按估值设定好网格，自动交易
B 站：娅米讲故事，做 ETF ，从 19 年开始四趋势战法，最近搞了牛熊判断，充电能看
微博：镇长有点帅，买股票，他说不会买就买 TCL 和京东方
油管：蔡森，多空判断很牛

[cmdOptionKana]

我有个想法：逃离确定性下跌，抓住确定性上涨。

举个例子，这次关税导致大跌，是有前兆的，真的有机会逃。另外由于基金反应会比较慢，第一天跌完，后续几天可能会有基金玩家清仓导致连跌几天。

等跌了几天，有些股票是受关税影响的，但有些股票是被大盘气氛连累的，找出这些被“冤枉”的股票来，看哪几个超跌了，此时买入就是确定性上涨机会。

当然，暂时还是个不成熟的想法，我还需要继续研究学习。

[foryou2023]

段永平的分享，网上搜索一下就有的。
个人学习过而且实践过，他的方法是可以的稳定赚钱的。
我自己的理解他的方法就是买垄断的企业，买躺赢的企业。
不过也有一个择时问题，就是价格便宜的时候买筹码。

举例：手机领域苹果垄断，那么就等价格跌到跌不下去了就去买，分批买。
英伟达 ai 芯片垄断，一样的道理

[csfreshman]

@foryou2023 道理是这么个道理，怎么评估价格跌到跌不下去？我经常买在半山腰，后面就被迫转型成价值投资，哈哈哈

[labubu]

拿不住就不要碰科技，美股买沃尔玛，cost ，rsg ，mck ，pgr ，tmus 想亏都难

[csfreshman]

@cmdOptionKana 确定下下跌这个勉强我认为是可以预见的，关税 前我减仓了 1/3,但是没预料到这么狠。

有一些突发消息是没有办法预料到的，这种确定性下跌是无法预料，要么割肉，要么硬抗。所以仓位还是不能太重，仓位决定心态。

[csfreshman]

@daimiaopeng 节前减仓了，目前仓位不重，还在定投，目前能拿得住，沃尔玛，cost ，rsg ，mck ，pgr ，tmus 这些都属于消费了吧

[heartsblue]

聚焦。聚焦在困境反转，或者 1-10 的机会。

[csfreshman]

@imicksoft 好，感谢推荐，我有时间学习下。

[ixwen]

不会炒股 ，目前是投资到实体 ，投到小舅子的公司 ，年化 12%

[labubu]

@csfreshman #55 差不多，pgr 汽车保险，mck 医疗，rsg 垃圾处理，都快新高了，不怎么受大盘影响，这些长期收益比科技股票还高

[csfreshman]

@ixwen 6 ，老哥我要阴阳你一句，投到小舅子的公司里钱，有没有可能本金要不回来了

[digdug]

“应对货币贬值，不就是投资吗大佬，你存定期妥妥的跑输通胀呀”
兄弟你还想跑赢通胀。。存定期吧 折腾个啥 少输当赢

[ixwen]

@csfreshman #60 不至于 投的也不多 40 个 ， 还有老丈人在那里把着

[csfreshman]

@ixwen #62 我的经验是不搞这些，要不然亲戚都做不成

[csfreshman]

@digdug 哎，也是有点怀疑人生，关注各种新闻，各种复盘，搞的很累，最后一看近 4 年年化 4%，还不如找个靠谱的债基重仓，分散一些到黄金 货币基金

[stone9527]

有钱真好，还可以投资

[csfreshman]

@stone9527 年初房子卖了，卷不动了，现在是租房，手里有点小钱，在深圳妥妥的穷人一个。

[foryou2023]

@csfreshman 分批买入，即使有 99% 的把握，也不要全仓一次梭哈进去，这是个人的经验，不一定对，但是自己挺适用的。

[AmiKara]

美债吧

[vipfts]

@Panameragt 投资希望小学, 学古天乐, 老了肯定不愁吃穿

[liushiqi9]

说下自己的情况
19 年 AI 转量化，现在全职量化创业，项目里面的钱每年大概稳定 10%，日级别亏损<1 天，也就是一年 200 多个交易日只有一天是亏的其他日子都是小赚。
自己平时比较关注金融方面知识，也是因为这个当时主动往这方面转。目前项目全靠模型交易，但是从 18 年开始主动培养自己的投资能力，20 年后 A 股每年盈利,只是多少不同。 但是平均下来自己感觉还是难以打赢模型的年化 10%的稳定盈利，所以只能说自己的主观投资能力还在培养期。
交易其实就是交易认知差，当你买入的时候你要理解你比别人更加理解的地方是什么，你的 edge 是什么？
比如交易 A 股你可以说你比外国人更了解中国的基本面，你觉得中国不会竭泽而渔，或者别人觉得救市是 40%几率，所以价格按照这个概率定价，但是你判断是 80%几率，所以在你的体系里面有价格差，可以交易。
当你不知道你的 edge 的时候说明你就是在随波逐流，也就是在当韭菜。
记住，如果你不知道桌上谁是一盘菜的时候，说明你就是一盘菜。

[encro]

核心就是：

小亏、小赚加大赚，从不大亏。

如何做到：

1 ，耐心：等待底部到来且拐点出现
2 ，顺势：不要企图吃到底部和顶部快感，吃到鱼身就可以了
3 ，止损：不要越亏越加仓，你不知道底部在哪里，而应该截断考试让利润奔跑。

需要你：

1 ，为市场立法；
2 ，像机器一样执行；
3 ，克服贪婪和恐惧；
4 ，有与众不同的直觉和分析方法；
5 ，有一笔长期资金。

[csfreshman]

@foryou2023 #67 我比你还保守，我最多买 50%仓位，剩下的 50%除非出现极端情况，否则是不会动的

[p1gd0g]

想省事就开个网格单，均摊风险，当然收益也小
图刺激就玩玩美股期权，多空都要有，尽量赚波动而不是赚趋势。控制好仓位别被平仓
炒股博主除了大道我是一个不看，有那个时间不如看看新闻看看财报看看书
说到底还是靠认知赚钱

开户十年了忽然有点感慨😂

[lucays]

信用债 利率债 黄金
年化超 4%很简单

其他的我觉得还是不要碰了，美股也不要碰了

[dongdongdong]

我都是投 ETF ， 定投宽基 + 行业，美股债券和黄金看到跌了就买一点，不知道各位大佬有什么建议

[jaleo]

不要想着暴富，大部分普通人想投资大概率最后变成投机。
亲身经历持有一年开放一次的债基 6 年，35%+，这也挺好的，省下来的精力做点自己喜欢的事。

[csfreshman]

@jaleo 我也有点，开放的额度不多，没买多少

[csfreshman]

@lucays 信用债和利率债波动也挺大，有一说一，选不好也 gg

[lq007]

是不是可以加大些仓位， 分散在各个相关度较低的资产， 这样极端情况就不用太担心

[HENQIGUAI]

有没有考虑投人，可以投我，帮我度过难关，先给你 5%，人情另算。但是暂时不考虑接太大资金量，二三十万差不多。

[csfreshman]

@HENQIGUAI 可以，还算地道，只白嫖 95%

[csfreshman]

@lq007 理论上可行，但是极端情况下泥沙俱下，仓位越大亏损越多