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herozzm
V2EX  ›  香港

朋友准备润,香港开户转了一笔 5 万刀被锁了

  •  
  •   herozzm · 2023-09-21 13:39:52 +08:00 · 23435 次点击
    这是一个创建于 450 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    用的是每人每年 5 万刀额度来操作的
    国内用其他亲戚再转入美刀提示香港账户异常,求助润成功的朋友吗?你们的资金是如何出去的?

    不知道国内用 cny 买 BTC ,然后转到国外支持美刀的平台再售出?

    124 条回复    2024-12-06 13:12:22 +08:00
    1  2  
    stinkytofu
        1
    stinkytofu  
       2023-09-21 13:44:10 +08:00
    可以用现金在国内换 USDT, 拿着这个, 你到国外随便换美金.
    cdwyd
        2
    cdwyd  
       2023-09-21 13:46:28 +08:00 via Android   ❤️ 7
    等一个移民中介来收割
    BigBossEnergy
        3
    BigBossEnergy  
       2023-09-21 13:46:59 +08:00
    直接轉到美國銀行的賬戶問題不大,可能是交易用途的問題。
    BTC 換匯也是需要有美國銀行賬戶然後在交易所 C2C 會方便很多,不然就是走虛擬卡先用著。
    xdzhang
        4
    xdzhang  
       2023-09-21 13:47:22 +08:00
    五万是不能再转了啊 之前帮朋友买友邦,每年都很痛苦。
    beatsbach
        5
    beatsbach  
       2023-09-21 13:47:29 +08:00
    是香港账户有问题?
    我媳妇 7 月份刚转了 4 万澳币,国内中行转的澳洲自己的账户,一点问题没有,第二天到账。
    这么多年了我们一直都是国内要么父母的账号要么自己的账号转,从来没啥问题。。
    herozzm
        6
    herozzm  
    OP
       2023-09-21 13:49:24 +08:00
    @stinkytofu 国内我知道火币等都可以买 usdt (但是也担心锁国内账户),国外哪个平台将 usdt 换成现金的?
    herozzm
        7
    herozzm  
    OP
       2023-09-21 13:53:23 +08:00
    @beatsbach 是的,国内用建行购汇了以后,转入香港的汇丰银行账户,提示对方账户有风险不给转了
    cssk
        8
    cssk  
       2023-09-21 13:55:59 +08:00 via iPhone
    蚂蚁搬家了解一下
    quan01994
        9
    quan01994  
       2023-09-21 14:02:25 +08:00
    国内买币,香港虚拟币交易所出来 。 一般就不会封锁了。

    或者有路子的话, 就走银行,有些国外的小型银行可以直接通过虚拟币换钱。
    streamrx
        10
    streamrx  
       2023-09-21 14:07:48 +08:00 via iPhone
    你买 usdt 然后去香港直接换港币现金
    Yumwey
        11
    Yumwey  
       2023-09-21 14:08:31 +08:00
    在火币 c2c 买 u ,到国外用国外 kyc 注册个币安,把 u 赚到币安钱包,在币安 c2c 出金不就行了吗
    herozzm
        12
    herozzm  
    OP
       2023-09-21 14:09:49 +08:00
    @Yumwey 那么问题来了,国外 kyc 如何搞定?他人还没润出去呢,资金先走
    1145148964
        13
    1145148964  
       2023-09-21 14:14:57 +08:00   ❤️ 6
    买币的风险奇大无比。
    jadelike
        14
    jadelike  
       2023-09-21 14:17:06 +08:00
    usdt 是一种方式。
    然后就是莫桑比克红宝石,拍卖级别那种,一颗就几百万,也很方便。
    剩下的就只能靠开公司投资这种常规渠道了,我有同学在新加坡专门做这个的
    OutOfMemoryError
        15
    OutOfMemoryError  
       2023-09-21 14:17:34 +08:00
    @herozzm #6 karken 合法卖 usdt ,然后合法转入 wise/或者其他加密货币友好的银行 然后电汇到香港
    yuanmomo
        16
    yuanmomo  
       2023-09-21 14:21:27 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    说不定就是国内银行故意这样提示的。每次不建议卡到 5w 美金,我年初买房!就是去年年底和今年年初,转了 4-5 次才把钱转出来。国内现在也不希望你把钱转走吧,所以,我感觉很有可能是故意的。
    j7915kj220ry590U
        17
    j7915kj220ry590U  
       2023-09-21 14:22:25 +08:00   ❤️ 3
    1 、币安买 USDT
    2 、充值到 Bitfinex
    3 、电汇到可以收美元的账户

    这中间涉及到几部分费用:
    1 、在 Bitfinex USDT 兑换为 USD 的手续费 0.2%
    2 、Bitfinex 电汇费用 0.1%,最少 60u

    5 万 u ,手续费大概 160u ,方便快捷安全
    j7915kj220ry590U
        18
    j7915kj220ry590U  
       2023-09-21 14:23:34 +08:00
    Bitfinex 高级 KYC 是向国人开放的,只不过很麻烦,做 KYC 前前后后要一星期左右吧
    nicaiwss
        19
    nicaiwss  
       2023-09-21 14:25:53 +08:00 via iPhone
    @OutOfMemoryError kraken 怎么合法?
    Nasei
        20
    Nasei  
       2023-09-21 14:26:49 +08:00
    资金先走的意思,是身份还没有呢?至少要先有个外面的银行,这样 usdt 换美金方便
    Yumwey
        21
    Yumwey  
       2023-09-21 14:28:10 +08:00
    @herozzm 先放钱包啊,到了再换钱不就行了... 而且可以去香港办个卡,支持 usdt 直接刷的
    stevenhan
        22
    stevenhan  
       2023-09-21 14:28:50 +08:00
    这是你 hk 账户问题吧,应该用 hk 账户 atm 取下钱本地转下账之类的测下是否正常工作
    Nasei
        23
    Nasei  
       2023-09-21 14:29:59 +08:00
    @nicaiwss kraken 是美国本地合规的交易所,币包括 u 可以直接卖成美金,再提到银行
    SenLief
        24
    SenLief  
       2023-09-21 14:33:18 +08:00
    你朋友是走线出去的吗?

    如果确定润了,为什么不走官方渠道资金转移? 20w 以下可以一次汇出,20w 以上的 2 年汇出。

    不过之前看到可能要求销籍。
    shiny
        25
    shiny  
       2023-09-21 14:34:37 +08:00   ❤️ 2
    让亲戚办个 OCBC ,汇到同名 OCBC 卡后再境外汇款
    tutustream
        26
    tutustream  
       2023-09-21 14:37:05 +08:00
    楼主不应该买越南盾吗
    Helios5010
        27
    Helios5010  
       2023-09-21 14:51:41 +08:00
    我记得香港有 BTC 的 ATM 的,可以试试?
    Oilybear
        28
    Oilybear  
       2023-09-21 15:00:24 +08:00
    HK 的账户有实体卡,没有的话弄一些实体卡在不及可以去 HK 的 ATM 刷一下,应该就没这个限制了
    wangdefu
        29
    wangdefu  
       2023-09-21 15:09:11 +08:00
    国内往 hk 转,不同名的账户不能转的
    能转的话不就突破 5 万额度了吗
    lipcao
        30
    lipcao  
       2023-09-21 15:12:45 +08:00
    @vwo50 为啥不币安出金 还转到野鸡 Bitfinex 币安出金 又不要手续费
    Liftman
        31
    Liftman  
       2023-09-21 15:13:29 +08:00
    反正我选择少量走。我已经连续十多年固定汇款了。不过我走的量不多。每次 3w 5w RMB 。反正不会超过额度的。而且我是一直以留学的身份汇的。一次性突然的顶格就会很容易引起银行的敏感,银行比你想的敏感多了。
    shakoon
        32
    shakoon  
       2023-09-21 15:26:27 +08:00
    @jadelike #13 宝石是认真的吗?怎么保证买价和卖价不会有很大的差别
    albert91
        33
    albert91  
       2023-09-21 15:30:53 +08:00
    国内现金换 U ,国外 U 换现金或者冲进 B 安换现,汇率说不定比你在银行换汇好
    evan9527
        34
    evan9527  
       2023-09-21 15:35:24 +08:00
    OCBC 用护照就能在手机上办
    lwh0328
        35
    lwh0328  
       2023-09-21 15:38:22 +08:00
    你们这些建议换币的,需要证明合法来源的时候怎么做?
    c2const
        36
    c2const  
       2023-09-21 15:40:02 +08:00
    前面说到了,资金转出大陆,需要同名账户,一年 5 万刀限额,最好分两、三次转进去。
    nzynzynzy
        37
    nzynzynzy  
       2023-09-21 15:47:23 +08:00
    多余操作。

    正常购汇,正常电汇就行了,撑死就是买不了这么多汇,也不至于钱被按住。
    airbotgo
        38
    airbotgo  
       2023-09-21 15:49:08 +08:00   ❤️ 3
    1 、交易所买币,不急着出可以先放着,现在熊市,不出 2 年 BTC 必有猛涨(你要是担心的话,买 BTC 、USDT ,这种龙头币,稳得很);
    2 、国外直接刷内地信用卡,然后人民币还款(不占用外汇额度,这个口子估计很快就要堵上了);
    3 、找人或中介机构(他们会有路子);
    4 、找人对敲(例如你想换欧元,就找欧洲留学生群体,互换);

    蚂蚁搬家是最合适的方式,任何国家的银行账户,短时间大额快进快出,都极大概率触发风控。
    楼上那些大额没有触发风控的,因为人家在使用习惯上是经常有这个额度的出入,你一个新账户这么搞,立刻锁户是必然的。
    当然,限制钱跑出去是当前的形势。
    wOuv7i4e7XxsSOR1
        39
    wOuv7i4e7XxsSOR1  
       2023-09-21 15:49:29 +08:00
    @shakoon 上 v 站也就图一乐,反智的人太多,认真你就输了
    yiyiwa
        40
    yiyiwa  
       2023-09-21 15:50:13 +08:00   ❤️ 1
    一次就敢 5W ,真的是勇。

    不能 1W ,2W 的来吗?
    jadelike
        41
    jadelike  
       2023-09-21 15:56:37 +08:00
    @shakoon 你可以去了解一下今年以来的拍卖级别宝石价格走势就知道了
    chonger
        42
    chonger  
       2023-09-21 15:58:35 +08:00
    正常途径对于普通人来说就是这么难,否则跑路的人更多
    wangcongming
        43
    wangcongming  
       2023-09-21 15:59:08 +08:00
    只有父母和夫妻可以互相转美金,其他亲戚转都是违法的。。。当然被封
    mio4
        44
    mio4  
       2023-09-21 16:03:38 +08:00
    买 USDT 就行了,非常安全
    villa2935
        45
    villa2935  
       2023-09-21 16:16:43 +08:00 via Android
    程序错了吧,亲戚香港开户,然后转到亲自自己的香港账户,然后从香港再转入你的账户。
    zw1027
        46
    zw1027  
       2023-09-21 16:18:17 +08:00
    找人过桥
    Cipool
        47
    Cipool  
       2023-09-21 16:22:55 +08:00 via Android
    买 usdt 容易把自己的钱变成黑钱,可以试试熊猫速汇这种对敲,不过也受外汇额度限制,实在没有好办法,你背现金多跑几趟香港都行,一个人一次 2w 人民币,一家三口分开一次带 6w 。
    KT0J
        48
    KT0J  
       2023-09-21 16:26:46 +08:00
    我想知道,大佬们都是用什么名义转的。
    我看了看银行的转汇理由,没有一样是我能满足的。

    出国游?比如往美国转,但我没有出境记录啊。
    当然,其实也不会管。但万一管我岂不是待宰?
    j7915kj220ry590U
        49
    j7915kj220ry590U  
       2023-09-21 16:36:28 +08:00
    @lipcao 国人 KYC ,你能从币安电汇美金?
    foQD2hGl7Tbh03LL
        50
    foQD2hGl7Tbh03LL  
       2023-09-21 16:47:45 +08:00
    很简单,你国内给 cny 我给你海外个人账户转美金 或者 u 都行 ,面交
    pkoukk
        51
    pkoukk  
       2023-09-21 17:02:59 +08:00
    @jadelike #14 你当海关瞎啊,就差把来查我写脑门上了
    NickyPP
        52
    NickyPP  
       2023-09-21 17:08:16 +08:00
    你一次 5w 刀怎么可能让你出去啊。。想多了。。多次少量吧。。
    hello123456789
        53
    hello123456789  
       2023-09-21 18:37:04 +08:00
    @KT0J 同问,用留学名义可行吗,这个理由是银行问的吧?
    Silently
        54
    Silently  
       2023-09-21 18:37:45 +08:00 via iPhone
    @herozzm 建行不能转汇丰、汇丰在建行是黑名单
    Silently
        55
    Silently  
       2023-09-21 18:38:20 +08:00 via iPhone
    你换其他银行就可以、xhs 已经有人提过 汇丰被建行拉黑了
    vanityfairn
        56
    vanityfairn  
       2023-09-21 18:41:56 +08:00
    @KT0J 旅游啊,又不会管你的。境外同名电汇属于正常行为。
    唯一要注意的是不要像 OP 这样子一次性占 5 万 USD ,铁定要被国内银行或者国外银行风控到。多次少量,每隔 180 天电汇一次,这样子。
    JeffreyZhuang
        57
    JeffreyZhuang  
       2023-09-21 18:54:49 +08:00 via Android
    国资行管的严,可以开外资银行,另外尽量同名转账。
    不建议虚拟币,国外银行反洗钱查的很严,将来要准备投资移民,对于这次钱的收入证明也是个麻烦事。
    DIO
        58
    DIO  
       2023-09-21 19:11:11 +08:00
    OCBC +1,亲戚都不要一口气用完外汇额度,转同名账户。然后走本地 FAST ,0 损耗秒到账。然后汇丰全球或者肉身去新加披交易所。
    Raynard
        59
    Raynard  
       2023-09-21 19:38:56 +08:00   ❤️ 1
    友情提示楼上的众多老哥们,

    我国是全球征税国家,

    去了解一下 CRS 吧。。。。

    不要觉得买 U 在境外换到自己账户没事,

    后果就是哪天税务给你个惊喜,让你直接补税,不补就罚。

    真想润,就得学会避免被 CRS 监管。
    OutOfMemoryError
        60
    OutOfMemoryError  
       2023-09-21 20:18:54 +08:00
    @Nasei #23 不是对我朝合法,是对 wise 合法,有合法金融执照
    Jtyczc
        61
    Jtyczc  
       2023-09-21 21:11:35 +08:00 via Android
    很多中介支持当面交换,百万美金都可以,两国都有人就可以了。

    比如你父母帮你转,你在国外收美金。同步推进
    Hyschtaxjh
        62
    Hyschtaxjh  
       2023-09-21 21:13:57 +08:00 via iPhone
    买币转移就是瞎扯 在第三国你卖的时候根本没法解释这笔钱的合法开源
    Hyschtaxjh
        63
    Hyschtaxjh  
       2023-09-21 21:14:08 +08:00 via iPhone
    @Hyschtaxjh 合法来源
    nicaiwss
        64
    nicaiwss  
       2023-09-21 21:20:16 +08:00 via iPhone
    @Hyschtaxjh 提供买币交易信息不行吗
    joesonw
        65
    joesonw  
       2023-09-21 22:42:07 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    usdt 和对敲都会涉及洗钱销户。最近英国一个女的 84,000 英镑全部罚没,说是国内卖房款,但对敲方不上庭作证,所以直接全部没收。
    ZZ74
        66
    ZZ74  
       2023-09-21 23:03:47 +08:00
    这种大额千万别走虚拟币!!!买名画古董都比虚拟币靠谱。
    JeffreyZhuang
        67
    JeffreyZhuang  
       2023-09-21 23:12:51 +08:00 via Android   ❤️ 4
    @joesonw 对头,上面说虚拟币的就是在害人。炒币用外卡在国内消费过日子还行,想靠虚拟币润的压根没做过润的功课。
    princeofwales
        68
    princeofwales  
       2023-09-21 23:29:02 +08:00
    5W 的额度是换汇的额度吧,又不是电汇的额度
    其实绝大部分购汇结汇和电汇时的理由,都经不起推敲
    真要去查的话,很多钱出不去
    iintothewind
        69
    iintothewind  
       2023-09-22 00:20:04 +08:00   ❤️ 1
    你一笔转 5 万刀? 那能不引起注意?
    worldquant
        70
    worldquant  
       2023-09-22 03:57:39 +08:00
    楼上各位都是洗钱砖家
    hello123456789
        71
    hello123456789  
       2023-09-22 05:49:13 +08:00
    @vanityfairn 要不要提供机票,签证之类的文件证明?,听说可以这样刁难汇款人。
    billgong
        72
    billgong  
       2023-09-22 06:39:03 +08:00 via iPhone
    @beatsbach #5 🦘🤝 我也是,中行招行购汇转账直接到澳洲,反向汇款结汇也操作过,十多年了从没出过问题
    sg5678
        73
    sg5678  
       2023-09-22 06:58:36 +08:00 via iPhone
    昨天才转两万到香港。很顺利
    zeevin
        74
    zeevin  
       2023-09-22 07:27:34 +08:00   ❤️ 1
    熊猫速汇款,你可以研究下,我上个月往香港打了 27w ,秒到。
    单笔最高 49999 人民币,没必要手续费固定 80 。不占用 5w 刀额度。
    方便的话可以用邀请码注册: https://pandaremit.kcbebank.com.cn/h5activity/jcRemit?invtCode=10986994&targetLocation=ip
    zeevin
        75
    zeevin  
       2023-09-22 07:38:24 +08:00
    更正:每笔固定 80 人民币手续费
    coolmenu
        76
    coolmenu  
       2023-09-22 07:42:48 +08:00
    币安火币的好多员工在国内,都是发的 usdt 当工资吧??
    jadelike
        77
    jadelike  
       2023-09-22 08:24:48 +08:00
    @pkoukk 唉,不信算了,好心好意在这分享。
    marcong95
        78
    marcong95  
       2023-09-22 08:45:37 +08:00
    @vanityfairn 境外同名电汇属正常行为指的是连电话都不会打的那种吗?我前段时间开了个 ZABank ,电汇汇了 1w HKD 就打电话过来了。。。
    Eagleyes
        79
    Eagleyes  
       2023-09-22 08:50:59 +08:00
    A-->A
    B-->A
    C-->A
    ----

    这是典型的资金归集,化整为零,主账户和亲友账户都会被锁定。几年内不可以换汇。

    起码面上得过得去吧?
    B to B
    C to C
    Eagleyes
        80
    Eagleyes  
       2023-09-22 08:52:58 +08:00
    @Liftman #31 每次有电报费吧?不便宜 100+
    gynantim
        81
    gynantim  
       2023-09-22 08:53:16 +08:00
    币安买 usdt ,然后转到 kraken, 认证比较简单,然后直接提现到你的海外账户。上个月搞了一笔,实测没遇到什么阻碍。
    gynantim
        82
    gynantim  
       2023-09-22 08:57:38 +08:00
    @Eagleyes 100+很多吗,随便一个汇率波动都不知道几百了。
    klementina
        83
    klementina  
       2023-09-22 08:58:08 +08:00
    @1145148964 别胡说。要看什么币了,U 短期之内,怎么会呢?
    asche910
        84
    asche910  
       2023-09-22 09:00:22 +08:00
    来 V 站学习洗钱
    mesh
        85
    mesh  
       2023-09-22 09:12:36 +08:00
    合法收入拿出去不算洗钱,最多算绕开外汇管制
    sjuneou
        86
    sjuneou  
       2023-09-22 09:32:15 +08:00 via iPhone
    @vwo50 bitfinex 回卡钱,审核了半个月了,不让提款,太坑了,想要转入的需要谨慎
    zhongjun96
        87
    zhongjun96  
       2023-09-22 09:40:21 +08:00
    @klementina #82 不是涨跌的风险,是收付黑钱的风险。只要对方帐户是黑钱帐户,你给对方转账了,你也会被冻结。
    lefer
        88
    lefer  
       2023-09-22 09:42:39 +08:00
    @zeevin #74 啊?这个是什么原理?金城银行自己用对敲?
    xyholic
        89
    xyholic  
       2023-09-22 09:43:53 +08:00   ❤️ 2
    我用过些日本小交易所,20wu 充进去卖成 jpy 往日本卡提一点问题没有。能把 crypto 说成虚拟币的,言论都差不多,都是一般外行抱着成见张口就来。
    wangkai0351
        90
    wangkai0351  
       2023-09-22 09:58:34 +08:00
    @stevenhan 这明显是 ZGRMYH 的问题,和 HK 没半毛钱关系
    yzbythesea
        91
    yzbythesea  
       2023-09-22 10:01:04 +08:00
    润美往大通或美银打钱,别用花旗。
    qiyilai
        92
    qiyilai  
       2023-09-22 10:01:45 +08:00
    v 站第一次全程看不懂的帖子
    vanityfairn
        93
    vanityfairn  
       2023-09-22 10:05:35 +08:00
    @hello123456789 我没有遇到过。。
    vanityfairn
        94
    vanityfairn  
       2023-09-22 10:06:30 +08:00
    @marcong95 我一次也没有遇到过😂
    p1gd0g
        95
    p1gd0g  
       2023-09-22 10:16:54 +08:00
    5w 刀牛逼,,
    换币还是小心吧,国外银行也很敏感
    shuson
        96
    shuson  
       2023-09-22 10:29:32 +08:00
    新加坡:啊?又来给我送钱
    lbp0200
        97
    lbp0200  
       2023-09-22 10:31:11 +08:00
    都外籍人士了,还受 5W 元限制?
    aelloncs
        98
    aelloncs  
       2023-09-22 10:31:40 +08:00
    一次 5w 刀,不锁你锁谁?小额没啥问题
    zeevin
        99
    zeevin  
       2023-09-22 10:52:54 +08:00
    @lefer 应该是对敲,关键这熊猫速汇还是持牌机构,支付宝里也有合作
    Liftman
        100
    Liftman  
       2023-09-22 11:04:22 +08:00
    @Eagleyes 肯定了。而且双向收费的。。那边还会收一次。。。
    1  2  
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