V2EX = way to explore
V2EX 是一个关于分享和探索的地方
现在注册
已注册用户请  登录
revalue
V2EX  ›  投资

只炒指数基金怎么最大化获利?

  •  
  •   revalue · 38 天前 · 2362 次点击
    这是一个创建于 38 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    国内指数基金涨得慢。一般人都是拿来保底长揸半年以上。这点我是认同的。我看中就是因为没时间打理财务。

    前一阵子大牛市,连大妈都入场炒股的时候,沪深 300 指数能涨到 20+%,离谱的时候涨到 30%。

    现在普通行情,撑死就是涨 16%。一年两年三年维持在 16%,基本上跑不赢通胀啊。

    指数基金涨到 15%马上抛掉,换下一只指数基金,然后到 15%再抛,连续这样操作。同样的本金,会不会比长揸一只,整体概率偏向于要赚的多?

    (三年 16%的意思是,三年后,比本金涨了 16%。而并不是每年 16%叠加)
    35 条回复    2021-12-03 08:42:19 +08:00
    keyrinrin
        1
    keyrinrin  
       38 天前   ❤️ 1
    买纳指吧,如果崩了,大家都崩了
    kera0a
        2
    kera0a  
       38 天前 via iPhone
    “指数基金涨到 15%马上抛掉,换下一只指数基金,然后到 15%再抛,连续这样操作。”

    有这本事还买啥指数啊,大概率你买后半年不涨就套那了

    买指数就长期定投当存款吧
    lagoon
        3
    lagoon  
       38 天前   ❤️ 1
    我炒股买基金才 3 年多吧,经验不丰富。

    感觉沪深 300 的投资,是不是还是要波段操作。

    一次是贸易战后大跌,等回涨势头出现后大量买入,赚了不少。
    一次就是去年,今年年初卖掉了。


    由于是沪深 300 ,所以大量买入,低点买入,更有实际操作性。因为不像个股一蹶不振,再次涨回的可能性比较大。所以实际上更能坚持,也更有信心。个股够不够平说不出来,但沪深 300 是否比较低,还是比较好分辨的。


    长期定投的话,我目前坚持的是老牌股票基金。
    大陆之前一直是散户世界。基金和散户战斗,收益很夸张。
    未来如果还是散户世界就好,如果变成基金世界,那就只能再研究了。
    revalue
        4
    revalue  
    OP
       38 天前
    @kera0a “买了之后长期不涨。一直等到多年后涨了才抛。”---起码保底和长揸一只的人收益平起平坐嘛 嘻嘻

    目前就是沪深 300 ,最新一天的收益对比本金一直没涨,但是我揸的时间一直在变长,所以是一个比较不利的状况。
    justrand
        5
    justrand  
       38 天前
    买指数就别想着短线了,在我看来 2-3 年也属于短线,也不要想着波段了,拿出闲钱,一直定投,周期 10 年左右才是正确的做法,或者更长时间,等到你理想的高点再抛,当然不排除未来 20 年都是低迷,那就继续投呗,所以前面说了拿闲钱来定投!
    moxuanyuan
        6
    moxuanyuan  
       38 天前   ❤️ 1
    看看这里 https://www.bmpi.dev/money/ 作者也在 v2
    newbieRenew
        7
    newbieRenew  
       38 天前 via iPhone
    想放大收益,得动用期权了,看准方向。
    lagoon
        8
    lagoon  
       38 天前
    @justrand 可是,A 股不存在长期上涨趋势。最出名的,上证 10 年 1 点没涨。

    沪深 300 ,长持 10 年,我查了查,往前 10 年,10 年都没能翻倍。
    justrand
        9
    justrand  
       38 天前
    @lagoon 所以定投啊,低谷也投啊。甚至投多点。分摊风险,不是一次性投入等着涨,比如每个月投 2k ,有起伏才有收益,10 年后再挑个点卖了就行
    justrand
        10
    justrand  
       38 天前   ❤️ 1
    ![83ef44a3357de8e94c49fcfbed5baad.jpg]( https://i.loli.net/2021/10/26/YsxAcG2EDfUr8eu.jpg)
    https://i.loli.net/2021/10/26/YsxAcG2EDfUr8eu.jpg
    这个博时的沪深 300 ,2003 年成立的,你看下历史收益率。
    easing
        11
    easing  
       38 天前
    沪深 300 今年还是负的。
    jmc891205
        12
    jmc891205  
       38 天前
    你可以买指数增强基金 让研究员们帮你去操心这个问题
    不过盈亏同源 想赚更高的超额收益自然就要承担更高的风险
    revalue
        13
    revalue  
    OP
       38 天前
    @moxuanyuan 有点牛逼,有时间再去看看 感谢
    coderluan
        14
    coderluan  
       38 天前
    基金的两大基础, 一个是长持, 一个是止盈, 涨到预期抛了就行, 不一定非得换手, 没合适的可以不换, 降了再买就行, 大盘指数换不换其实影响不大, 也就是沪深上证中证这种换换, 行业指数的那完全看你换成什么了, 越热门的风险和收益越大, 就不好说了.
    MelodyZhao
        15
    MelodyZhao  
       38 天前
    如果是为了存钱的话就长期定投大盘指数,我是短期炒行业 ETF ,去年的新能源 ETF ,今年的煤炭 ETF ,都赚了很多,去年的白酒赚了挺多,今年就差点,反正买 ETF 我只有军工亏过:)
    MelodyZhao
        16
    MelodyZhao  
       38 天前
    还有就是买创业板的指数,因为波动比大盘大,5200 左右 all in ,目前半年赚了 20 个点,到 5500 左右打算清掉
    emeab
        17
    emeab  
       38 天前
    16%都跑不赢通胀吗?
    cassyfar
        18
    cassyfar  
       38 天前
    TQQQ

    个人持有超过 5 年了。大波动的时候及时跑路就好了。
    secretman
        19
    secretman  
       38 天前
    一年 16%肯定能跑赢通胀。
    指数基金可以这样做,比如你开始定投时那时的价格为起点,当涨了 15% 后就卖出 50%,然后重新定投,反复循环即可。
    相当于每年都有机会落袋为安。
    revalue
        20
    revalue  
    OP
       37 天前
    @emeab
    @secretman 一年 16%欣喜,二年 16%一般,我现状就是三年维持 16%。感觉有点低。
    通胀 1.04*1.04*1.04 三年 12.5%,很接近了
    cue
        21
    cue  
       37 天前
    买入中概互联网 etf😉
    daliusu
        22
    daliusu  
       37 天前
    纳斯达克过去二十年收益差不多 19 个点吧,标普也差不多 10+了,另外算上偶尔出现恐慌盘,比如去年三月份的时候,我觉得这个收益完全够了,剩下少买点新兴市场的比如中国创业板+越南+印度
    secretman
        23
    secretman  
       37 天前
    @revalue 那还是要按我说的,阶段性止盈,部分落袋为安。
    sakura1
        24
    sakura1  
       37 天前
    16%跑不赢通胀怎么得出来的分享下
    revalue
        25
    revalue  
    OP
       37 天前
    @sakura1 看二十楼。是三年 不是每年 16%啊
    lumotian
        26
    lumotian  
       37 天前
    有最大化获利的想法就不适合买指数基金。

    再有如果你相信股市是一个随机过程,那么任何仓位管理都不能替代预测。
    revalue
        27
    revalue  
    OP
       37 天前
    @lumotian 除了突然打仗、美联储黄金抽风什么的,大盘不是整体稳涨的吗 为什么不能最大化地吃透这个“稳涨”?
    soulzz
        28
    soulzz  
       37 天前
    对指数基金再加一层马丁格尔网格 (最好做场内基金,费率低
    gateoflunar
        29
    gateoflunar  
       37 天前
    @newbieRenew 期权看对方向都可以亏钱,比如我今年。。。。我今年期权导致我一共亏了 20%吧。
    如果不是很有底气和实力不建议玩期权,或者不在乎也行。
    bmpidev2019
        30
    bmpidev2019  
       37 天前 via iPhone   ❤️ 2
    @moxuanyuan 目前在做的指数基金组合已经三年了。从三年前的第一笔交易买入创业板( 159915 )开始,共累计买入 99 次,卖出 66 次。每月平均交易 4.5 次。目前组合净值为 1.46 ,平均年化收益 15.3%,平均年复合增长率( CAGR )为 12.31%。历史最大回撤为 -14.28%,历史最大回撤时间跨度为 6 个月。期间盈利月数为 21 个月,亏损月数为 16 个月。(三年的收益并不能说明任何问题,但长期投资的收益却比很多人想的要多)

    我对指数基金也做过一些回测,看到一些人推荐纳斯达克、标普 500 等指数,这些都不错,买入长期都能赚钱。但实际长达 15 年的收益里最强的十个行业指数反而是 A 股的消费和医药指数,15 年收益达 2200%,具体可以看我这篇回测文章:

    https://www.bmpi.dev/money/passive-income-protfolio/202106/
    lumotian
        31
    lumotian  
       36 天前
    在指数基金上追求收益就只能依赖择时,因为择时相对择股 择行业 就是更困难的,在择时上 “最大化地吃透” 是不可取的。既然买指数基金了,建议就佛系一点。
    mmrx
        32
    mmrx  
       35 天前
    做做网格
    hhh583648414
        33
    hhh583648414  
       23 天前
    @bmpidev2019 你网站挂了??
    bmpidev2019
        34
    bmpidev2019  
       23 天前 via iPhone
    @hhh583648414 没,可能临时被墙了
    hunk
        35
    hunk  
       2 小时 47 分钟前
    买指数就是不太操心,大起大落也不可能。
    关于   ·   帮助文档   ·   API   ·   FAQ   ·   我们的愿景   ·   广告投放   ·   感谢   ·   实用小工具   ·   3937 人在线   最高记录 5497   ·     Select Language
    创意工作者们的社区
    World is powered by solitude
    VERSION: 3.9.8.5 · 54ms · UTC 03:29 · PVG 11:29 · LAX 19:29 · JFK 22:29
    ♥ Do have faith in what you're doing.