提个醒，一直以为只有出金会冻卡，现在入金他们也有办法锁卡了

[mazyi]

在 okx 上 c2c 买了 2 万元人民币的 usdt ，微信支付。

半个小时之后所在地公安局打电话，要求面对面核实情况，说国家反诈中心通过大数据监控到我是：极有可能被诈骗人员。

两个小时后居住地派出所 2 位警官见面，检查了手机，询问了情况，拍照了几张常用银行卡流水，微信支付宝流水，没有发现任何异常。这个过程警官还是比较克制，不是强制的。

最后让签一张反诈的同意书，其中大部分是询问是否接触过诈骗相关的事情，比如上网赌网站之类的，但是最后一条是：如果涉嫌诈骗，同意冻结名下银行卡。

大约 4 小时后，名下所有银行卡被锁，只有微信余额和支付宝余额余额宝可以使用。咨询银行，锁卡原因是，紧急止付。此方案会每次锁卡 2 天，循环一个月。由所在地刑侦大队发起，实际上是国家反诈中心说锁谁，刑侦大队就锁谁。

当然锁卡是不会告诉你的，当你要用信用卡付钱了，发现不能付了，你就会打银行电话咨询了。每家银行能够告知的信息不一样，但明确可以拿到的是：发起止付的机关和联系电话，时间周期和操作人。

电话见面民警，说请打 96110 咨询，电话 96110 说，请打冻结机关咨询，然后提供了一个电话号码，除此之外啥都干不了，态度很差，复读机说：我们已经提供给你号码了，请打电话咨询。

当然，冻结机关也就是公安局肯定在非工作日是不接电话的，而我恰恰是十月二日被锁。此时此刻，微信余额里没钱，准备借钱吧。

到了工作日，找了一个公安局的人，电话问了一下情况，也只能提前 10 天解卡，也了解到一点细节。

1. 96110 是大数据判断，下发到各个地方 96110 ，然后由所在地公安局和派出所负责。
2. 如果负责的人真的被诈骗，派出所民警有连带责任，不知道责任多大。
3. 无论是否真的被诈骗，都会紧急止付。
4. 反诈紧急止付会让所有银行卡信用卡只进不出，但是两天循环之间会有间隙，大概一两个小时，这个期间可以转出到微信余额。
5. 微信可以用余额，支付宝可以用余额和余额宝。
6. 没有任何地方可以迅速解决问题，市长热线，银监会投诉都需要等待，除非你可以找到能够公安局的人，并且有一定权利。
7. 没有任何提醒，直到我打了 96110 电话之后的 10 天有一条短信： [ xx 市公安局反诈中心] 提示您:您来电咨询的银行卡冻结问题，现短信对您进行告知，xx 省 xx 市公安局 xx 分局刑侦大队保护性止付。

要么是我买 u 的这个人也涉及了诈骗别人，要么他是和 gov 合作，要么是 okx 和 gov 有合作。

小红书上有很多紧急止付的案例。不仅仅是我这种买 u ，最离谱的是有一个人往一个失信人员朋友的银行卡转账还钱，被止付的。

其实他们有办法让你没有任何办法，而你真的没有任何办法。

至于反诈，是有反诈，但也有别的，总之他们只想达到一件事：听话。

[bobox]

总之他们只想达到一件事：听话
总之他们只想达到一件事：听话
总之他们只想达到一件事：听话

[sadfasdfa]

闲鱼搜银行卡解冻看看有没有用

[haiku]

境外银行搞一个

[nb85144]

先转到外卡呗，不是想干啥干啥

[HeyWeGo]

已经笔录回来了

[Lightbright]

感恩吧

[shoaly]

问一下细节:
1 你的 c2c 是否选择了平台带钻, 带担保的那种人
2 是否核对过收款方微信和他在 okx 上同名
2 okx 那边赔付你吗?

[busier]

遥遥领先

[securityCoding]

唉，只要十几年就能毁了一个国家。

我不明白，为什么大家都在谈论着项羽被困垓下，仿佛这中原古战场对我们注定了凶多吉少。二十年前，我从徐州踏上征途，开始了第二次北伐，中华秋海棠叶遂归于一统。本党本军所到之处，民众竭诚欢迎，真可谓占尽天时。那种勃勃生机、万物竞发的境界，犹在眼前。短短二十年之后，这里竟至于一变而成为我们的葬身之地了么？

[busier]

他们是为人民服务的,你估计只是居民。

[GodoIT]

你让我想起过去那几年碰上的，突然给我个黄码，却不告诉我“我到底去过哪”，结果呢？我不能搭地铁、公交...连去商场的资格都没有，要水没水，要食物没食物，乖乖地听话去黄码指定地点排队，站了近 2 小时，最后是行尸走肉地在大街行走，等黄码变绿色啊！

还遭遇过，物业公司嚣张：那是领导，领导不用扫码。
想起来就气人。

[dope666]

交易 u ，还是香港银行转一道再去 c2C 安全

[fridaycatye]

不要用微信支付宝买吧，这 2 个风控太严了

[p4d9k]

商家收取多个人的钱，本身这种行为可能会触发反洗钱。应该学汇丰，银行不想承担风险，把账户的钱全部退还客户，而不是现在这种情况。

[e23nome]

这有啥，不就是外国常见的 留学生找人换汇，然后银行杀全家（怀疑洗钱，所有账户全封禁冻结，一两个月以后寄给你个支票） 嘛。

c2c 要么是你洗钱，要么是对方洗钱。

[e23nome]

感觉国内还有各种解封的办法，非常不好。

应该直接像国外私有银行一样，整个对身份证号拉黑，永远拒绝这个用户，免得你瞎找人。

[p4d9k]

以前规则不够完善，导致很多人把个人账户用来大量收款，快进快出。以后应该会越来越严。

[iixy]

别说出入金了，我两个手机号，其中一个在上月某天接到 5 次 96110 的反诈 ai 语音电话+若干短信。我仔细回想只能认为是我那天注册了 okx ，但没有任何资金活动。

[musi]

其实最要命的就是这个连带责任，如果你在那个位置你为了不担责你也会这么做

[iixy]

@GodoIT 他给不了你原因啊，都能想象得到，通过技术手段去判断现实中有没有密接是多么不靠谱的事，但是领导敢想，程序员敢写，基层敢信。 基层人员连文化都没有，自然你黄了就认为你中了。

我还有次去发搭建快递在某停车场 8 点进-8.20 出。结果保安硬说他们系统上显示我的车是前一天晚上进的。我真他妈服了，我在家睡觉跑你这来干嘛，最后让他查监控去。

[None2]

走微信支付？确实会触发

[yesha]

如果是真正被电诈了, 此举动确实能极大避免受害者的损失.
当然对于个人认为的正常交易, 确实带来一定不便
国内对于虚拟货币交易也是禁止的, 所以 op 此交易确实有风险, 另外,也有黑 u 这种东西哦,小心为妙

[ingram22mb30]

之前自己想要尝试新事物换了 10 美元的 USTD,原本想用这 10USTD 再换成 CNY,后来想想可以会有“非常大地风险”，之后就把 10USTD 捐给一家网络图书馆。
这里“非常大地风险”就是指代和楼主类似的事情。

[qingchen666]

安卓手机吧

[ingram22mb30]

@ingram22mb30 23$
勘误，“USTD”应该更正“USDT”

[cyio]

感谢提醒，确实是第一次听到这种情况

按理说询问下资金用途，就该解了

[Jianrry]

1. 不推荐使用 OKX
2. 银行卡被冻结后可以申请赔付
3. 在交易所 C2C 交易不用担心 黑 U

[winglight]

@Jianrry 求指教，为什么不推荐 OKX

[CoffeeRan]

微信和支付宝的风控非常严，微信超过 1000 ，支付宝超过 5000 最好不要交易。
我通过银行卡买 U10w+没有风控，操作有几点注意：
1 找查流水的商家，对方风控严格，控制了风险，对你也是保险。
2 确保对方使用四大行、股份制银行。
3 农商行，临时换卡换人的停止交易。

[alexluo1]

这不就是守株待兔吗，应该是 c2c 卖家账户监控了，只要跟这些账户发生交易就会找你麻烦，你作为被诈骗人却要冻结你的银行账户，其目的就是通过给你制造麻烦让你再也不敢干这种事

所谓“反诈”只是滥用权力的伪装

[streamrx]

你是买了价格明显比前他商家低的 u 吗😂 ，现在很少商家会收微信的钱

[triptipstop]

帮忙做个事情 试试锁卡期间 花呗能不能用 或是其他的 先付后用 我担心遇到这种情况 会饿死

[javalaw2010]

很明显你的 C2C 商家涉赌涉诈了呀，当然也有情况是赌狗入金玩合约归零了玩不起，就报警举报商家诈骗，警察一听诈骗就把商家银行卡标记为诈骗了，你再往商家卡里打钱，那可不止付吗，C2C 就是有这风险存在，尤其最近加密货币市场波动大，很容易多空双杀，没啥避免的法子，想要安全就只能找支持非 C2C 的平台出入金。

[Gekou]

小额慢慢入慢慢出，一次性突然大额容易出问题，每个人大额标准也可能不一样

[Cu635]

@sadfasdfa #2
然后真的被骗是吧……

@securityCoding #9
其实是早就开始的，现在只不过是表现出来了而已。

@e23nome #15
这个倒是没啥说的，“找人换汇”而不去银行在任何国家都是洗钱操作，只不过惩罚力度有所不同。

[Tezos]

kraken-ifast-wise-alipy

[follower]

现在币圈只要入金 100u 就够开搞了，通过 bn alpha 、okx booster 、bybit 新人奖励攒第一桶金，后面有啥撸啥

[zerovoid]

国内买 U 被反诈标记不是很正常，
至于这种超大力度的反诈力度，只能说是传统艺能，上面有反诈的政策，下面执行就会超级加倍。

[shmilypeter]

开港卡吧，绑定国内支付宝微信也能用，否则你卡全都被冻了，你吃饭都吃不成。

另外个人也建议适当持有一两万到几万块的 [实物] 现金，也就是纸票子，全世界到现在都还在发行纸币，是有道理的。

[P945]

商家出的问题，你被连带了。看一下卡的权限，是止付（只进不出）还是收付（进出）都封那比较麻烦。还有一个银行卡转账要是 APP 提示对方账户存在问题务必中止，100%封。

[zeapop]

总之他们只想达到一件事：听话

[actors111]

为什么要用境内银行?

[ff521]

什么叫也可以?

[ff521]

@ff521 什么叫有办法? 你只要住在这个地方,他们就不会没有办法

[Jianrry]

@winglight

举一个最近发生的例子，类似的例子还有很多。

10 月 18 日 $Slerf 在各大交易所开始下架，只有 OKX 有 $Slerf 有现货。

有一个 OKX 的 KOL 向官方客服确认过了不会开放充币和提币，然后投入资金做多 $Slerf 。

当天晚上 OKX 发布公告重新开放充币和提币，$Slerf 的价格暴跌，这位 KOL 亏损至少 10w U 后退圈了。

[apanlin]

@shmilypeter #39 佬，港卡稳吗？我之前也看到一些港卡被封的，有怀疑是不是 C2C 了

[Whiplash55]

好典，评论区还有人说“如果真的是电闸了此举动确实能极大避免伤害者的损失”，卖 u 收到黑钱被冻结，能强行洗白一下怪没办法检测到上游，现在买 u 被冻结了还能洗白，我建议下一步直接把收入转成超市卷消费卷，百分百不会被诈骗了。

[qzydustin]

曾经在币安买过 100 块，记得好像是微信给陌生人转账，然后到账 btc 。结果是成功买到了，但是这路径感觉有点灰色。

[Hyschtaxjh]

涉及加密貨幣的資金 境外銀行只會更嚴 隨時關戶🤡

[viking000]

统一思想， 统一世界

[Ricciardo]

遇到最离谱的是晚上邮储二类卡有个优惠支付时发现卡冻结了，第二天去网点告之是某个日期之后开的卡全部冻结，想用的话去网点立马解锁什么都不用提供，真气笑了

[BigShot404]

你能在国内收到 OKX 的短信码，本身就已经说明问题了

[chenliangngng]

有一说一，就是有人生活太顺利了，没有遇到真的诈骗，一个 c2c 都能上升这么多东西

[94]

不是 C2C ，这还能说啥……

[mazyi]

@chenliangngng 有一说一，在中国有人能不遇到诈骗？去任何一个景区一趟就可以了。

[mazyi]

@94 请问在大陆，入金，不 C2C ，还有什么办法。

[mazyi]

@streamrx c2c 很多微信支付，就三种收款方式。花呗不能用，信用卡也不能。

[yuanmomo]

人在境外，现在就特别怕这事情，锁卡了就麻烦了

[mazyi]

@shoaly 我是入金，入金成功了。是同一个人。

[mazyi]

@fridaycatye 我全是微信买的，几年了。实际上和微信支付宝还是银行卡没有关系。对方涉诈，对方的所有渠道又交易的，都会被标记。

[mazyi]

@iixy 注册了就会这样了？那我感觉 okx 基本没跑了呀。

[mazyi]

@yesha 请问是一定不便吗？请问国内禁止 usdt 的交易吗？请问是有风险吗？请问是谁的风险？

[mazyi]

@qingchen666 iphone 手机，没有反诈。用微信转账啥手机都一样。

[dxk611]

上面说交易 U ，最好走香港银行转一道。仅这个主题贴下讨论，入金走香港账户的前提是你有香港身份。如果只是纸上谈兵就罢了

[mazyi]

@dxk611 是的，入金没有身份，没有办法用合规渠道入

[000sitereg]

@zerovoid 超级加倍 瞬间脑海里泛起 5 个字 欢乐斗地主

[laminux29]

虽然批评监管太严，是你的权利，但你不能一边给黑灰产做帮信，却一边吐槽监管，这是双标。

[crocoBaby]

实测单次 5000 出入金不会监控

[mazyi]

@laminux29 请给出我帮信的证据。公安机关都没说我违法了，您倒是先说我违法了？恐怕不是我双标，是你脑袋里有一个 big brother 。

[mazyi]

@crocoBaby 用的微信还是支付宝还是银行卡？走的 ok 还是 bn ？

[june4]

c2c 本来就是一个绕过 cn 金融管制的非法渠道，至少在官方看来干扰 c2c 是合法的而你非法。
所以炒币还是得要办港卡。

[bobchengbin]

ok 能不碰就不碰吧

[mazyi]

@june4 港卡如何入金，如何出金？

[thomas0356]

ok 欧易 币安这些都随时配合 JC 提供一切数据的，只是明面上公司转移到海外了，该配合还得配合，他们很多部门还在大陆，人在屋檐下的

[laminux29]

@mazyi

公安机关没说你违法？笑死..

1.请问你是如何访问 okx 服务的？

2.2021 年 9 月 24 日，央行、最高法、最高检、公安部、外汇局等十部委联名发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》：开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手买卖虚拟货币、为虚拟货币提供信息中介和定价服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等相关业务活动的，属于非法金融活动

我很同情买虚拟货币的，法盲 + 又菜又爱玩 + 还喜欢给资本当韭菜。

[crocoBaby]

@mazyi 支付宝 okx ，微信监控不行

[mazyi]

@laminux29 访问 okx 是否需要违法请您亲自试试。同时我的疑问：您访问这里是明确需要翻墙的，请问您是否违法。

同时请您加强理解能力：开展 xx 业务、作为中央对手买卖 xxx 、提供中介和定价服务、代币发行、虚拟货币衍生品交易，请问我做了哪一样？

我很感谢您的同情，但是您说买卖虚拟币的 法盲 + 又菜又爱玩 + 当韭菜，恐怕不止我不乐意哈哈。你不懂的事情那么多，为什么要彰显您懂呢？

再多说一句，如果公安机会说我是帮信，我的卡还会解封吗？我的钱还能拿出来吗？您都没有理解到我说的违法是什么，居然理解成我有没有任何行为违法？还是您是知道的，您没有任何证据可以拿出来，证明我帮信了。

[G900]

盲猜就是大型服从性测试，让你感知到参与 u 交易是会被惩罚的。

手段合法，就是让你不爽，下次还敢？

楼上说违法的根本就是法盲，跟着起哄，一窍不通。但凡有一点违法，早给你没收充公了。

看到参与虚拟货币的就只会说法盲，韭菜，好似自己看穿一切，殊不知自己就是那个井底之蛙。

[mazyi]

@crocoBaby thanks

[mazyi]

@G900 是的，我现在就不敢了，不知道还有没有别的路子

[hanzichi]

好奇问下，所以只是教育一下吗？有没有写检讨啥的，毕竟这事是国内是不是违法的。。

[zaidawesterfield]

我的所有银行卡都被派出所“保护性止付”了…

我周五上午接到电话，说我被诈骗了，让我去派出所。我说我没有被诈骗，也不方便来派出所，他说不配合就直接冻结银行卡。于是我中午抽时间去了派出所，到了就问我有没有给陌生人转账、网赌、点陌生链接，并让我填写《 XX 派出所资金预警核实情况表》，其中有一格让手抄“我已知晓目前正在遭受电信诈骗，已被反诈工作人员深度唤醒，保证不会再向诈骗分子转账……”，我在那一格填写了“不认可”。

派出所民警只是说我的手机号被反诈系统标记为了高风险，但根本没有被标记的原因。我最近也没有任何异常交易。

离开派出所后我立马把没有使用的微信立减金用了，把能转的钱全部转到了家人卡里。

离开派出所不到一个小时，陆陆续续所有银行卡都被限制了，有的银行会发短信，有的银行没有任何提醒。

其中交通银行发的短信说限制 48 小时，结果 48 小时后又续上了…
“ [交通银行] [国家反诈中心] 公安机关在侦办电信网络诈骗案件中，发现您正在遭遇电信网络诈骗，为了您的财产安全，已对您交行尾号 XXXX 的账户进行保护性止付，48 小时后该止付将自动解除。如有疑问可咨询开户网点、95559 或 96110 。”

目前在 12345 、12389 提交了投诉，估计也没啥卵用。

[express]

哈哈 我能恶作剧吗，就说我怀疑 xxx 可能会被骗，你们赶紧封他的所有账号，如果这样真的可以，那我就说全国十四亿都有可能，赶紧全封算了😂

[l1ve]

说几点买 U 的细节：
1.尽量避开微信，微信一旦被封很麻烦
2.能用支付宝小号尽量用支付宝小号，目前实践下来只有对应的支付宝账号会风控，而不是同一个实名下的所有账号
3.钱的来源，一定避开支付宝直接快捷签约银行卡付款，建议银行卡充值到余额，余额充值到余额宝，然后余额宝转出到余额

总结就是绝对避免直接从银行卡转。

[ff521]

@mazyi #80 直接尝试下移民?

[ff521]

或者说自己要移民,诈他们

[yeh]

op 和 82 楼都是签字了（虽然 82 楼是不认可）后被冻结的，那么如果不去会咋样？

反正结果都是冻结，去了反而是自取其辱。

[geniussoft]

@express

第三季的剧本，你小子是从哪里看的？🐶

[dhlwing]

动不动冻卡，环境太特么恶劣了。

[clarkethan]

不用脑洞，单纯就是对方有问题，所以连带被关照了

[leiphi]

真被诈骗的时候，这种关怀就不见了

[zhhmax]

怪，听话，幸福就完事了。

[zhhmax]

@zhhmax typo 怪->乖